Préstamos para autónomos

¿Eres autónomo y sueñas con hacer crecer tu negocio? Los préstamos para autónomos es la respuesta a tus metas y desafíos. Es la financiación perfecta para ayudarte a alcanzar el éxito que mereces. No dejes que las oportunidades pasen de largo. Impulsa tu negocio con el respaldo financiero que mereces.

Solicita tu préstamo para autónomos con garantía hipotecaria

Si tu visión como autónomo va más allá y no sabes cómo conseguir una solución financiera sólida, en Sofkredit te lo mostramos paso a paso: 

➡️ Accede a nuestra web y contesta un sencillo formulario online. Aporta información sobre el préstamo online que buscas y algunos datos personales básicos.

➡️ Una vez realizado y enviado el formulario, revisaremos la información en menos de 24 horas.

En un plazo máximo de 48 horas, uno de nuestros especialistas financieros se pondrá en contacto contigo para mostrarte las mejores ofertas disponibles según tu perfil y necesidades. 

➡️ Si decides aceptar la oferta, tras informarnos, nos pondremos con el proceso de tramitación de toda la documentación requerida para la contratación. 

La solicitud es totalmente gratuita, vía online y no conlleva ningún compromiso. Si tienes el tiempo justo, te interesará saber que puedes realizar la solicitud a cualquier hora del día, el día que tú desees. El proceso está disponible las 24 horas, los 7 días de la semana. 

¿Cómo puede servirme un préstamo para autónomos?

Si todavía no tienes claro para qué puede servirte un préstamo con garantía hipotecaria en tu proceso de crecimiento de negocio, no te preocupes, nosotros te mostramos cuáles pueden ser sus finalidades:

➖ Capital de refuerzo:

Asegura la disponibilidad de cierta cantidad de dinero para posibles problemas en el mantenimiento de las operaciones diarias y para cubrir gastos operativos, como salarios, suministros y alquiler.

➖  Crecimiento de negocio:

Si estás considerando expandirlo, abrir una nueva ubicación o lanzar nuevos productos y servicios, un préstamo puede proporcionar el capital necesario para llevar a cabo estos proyectos.

➖ Campañas de marketing y publicidad:

La promoción efectiva es clave para atraer nuevos clientes. Un préstamo te permite invertir en estrategias de marketing y publicidad que aumenten la visibilidad y la participación de tu negocio.

¿Qué opciones de préstamo para autónomos hay?

Como autónomo tienes acceso a diversas opciones de préstamos que pueden adaptarse a tus necesidades financieras. Aquí hay algunas opciones comunes:

➡️ Préstamo con aval:

Implica contar con una persona adicional, el avalista, que se compromete a asumir la responsabilidad del préstamo en caso de incumplimiento por parte del prestatario principal.

➡️ Préstamo personal:

Es el tipo de solución financiera más tradicional. Puede ser utilizado para diversas necesidades personales y los términos y condiciones se basan en la capacidad de pago del solicitante y su historial crediticio.

➡️ Préstamos rápidos:

Se caracterizan por un proceso de aprobación y desembolso más rápido en comparación con otros préstamos. Suelen tener requisitos menos estrictos, pero las tasas de interés pueden ser más altas y las cantidades mucho más pequeñas. 

➡️ Préstamos flexibles:

Ofrecen flexibilidad en términos de plazos de pago, montos y condiciones. Ideales para autónomos o empresarios que buscan adaptar el pago de sus préstamos según los ciclos de ingresos de su negocio.

➡️ Préstamo con garantía hipotecaria:

Requiere ofrecer una propiedad como garantía, normalmente un bien inmueble. Esto proporciona al prestamista un respaldo, permitiendo ofrecer tasas de interés más bajas y cantidades mayores.

¿Qué necesito para acceder a un préstamo para autónomos?

Los requisitos y documentación varían de un prestamista a otro. En Sofkredit solicitamos el cumplimiento y entrega de los siguientes: 

• Tener la mayoría de edad: Al menos 18 años.

• Disponer de un inmueble: Y proporcionar las escrituras del inmueble en las que figura como propietario.

• Titularidad de la cuenta bancaria: Debes ser el titular de una cuenta bancaria activa para poder procesar la transacción financiera.

• Nacionalidad o residencia en España: Debes ser ciudadano español o tener residencia en España, y presentar el Documento Nacional de Identidad.

• Tener unos ingresos regulares demostrables: Nómina o última revaloración de la pensión.

Dependiendo de las circunstancias particulares y del prestamista, puede requerirse alguna información adicional:

Entre otros documentos que se suelen especificar en el momento de la contratación del préstamo. 

Recomendaciones para identificar los mejores préstamos para autónomos

El mejor préstamo para autónomo será aquel que se ajuste lo máximo posible a lo que vas buscando. Aquí tienes algunas recomendaciones para ayudarte a tomar decisiones informadas:

➖ Evalúa tus necesidades:

Determina con precisión la cantidad que necesitas y el propósito del préstamo. Así, será más sencillo encontrar opciones que se ajusten a tus necesidades específicas.

➖ Compara tasas de interés:

Ofrecidas por diferentes prestamistas. Busca tasas competitivas que te permitan minimizar el coste total del préstamo.

➖ Requisitos que debes cumplir:

Asegúrate de cumplir con los requisitos del prestamista. Esto incluye aspectos como historial crediticio, ingresos demostrables y cualquier otro criterio que puedan tener.

➖ Flexibilidad en los plazos de pago:

Opta por préstamos que ofrezcan plazos de pago flexibles. Esto es especialmente importante para autónomos, ya que sus ingresos pueden ser irregulares. 

➖ Comisiones y costes adicionales:

Examina cualquier comisión adicional que pueda aplicarse, como comisiones de apertura o costes por pagos anticipados. Estos pueden afectar significativamente el coste total del préstamo.

Con Sofkredit no tendrás que preocuparte por ninguno de estos aspectos, puesto que una vez que realizas la solicitud, te mostramos únicamente las opciones viables para ti, es decir, aquellas que se adaptan perfectamente a tu situación y necesidades financieras específicas. 

Beneficios e inconvenientes de pedir un préstamo para autónomos

Pedir un préstamo para autónomos con garantía hipotecaria puede ser una estrategia útil para impulsar tu negocio, pero además de beneficios también tiene inconvenientes:

Beneficios

✔️ Estabilidad financiera:

Te permite disponer de capital para expandir el negocio, adquirir equipamiento, contratar personal o realizar inversiones estratégicas. Además de gestionar flujos de efectivo cuando surgen gastos inesperados.

✔️ Flexibilidad términos y condiciones:

Ofrecen plazos de pago flexibles, permitiéndote adaptar los pagos a los ciclos de ingresos de tu negocio. Además de cantidades bastante elevadas en comparación con otros préstamos, lo que te da más posibilidad de inversión y mayor probabilidad de aprobación. 

Inconvenientes

• Intereses y costes adicionales:

• Riesgo de incumplimiento:

Alternativas a los préstamos para autónomos 

Existen diversas opciones que podrían adaptarse a tus necesidades:

➖ Línea de crédito con garantía hipotecaria:

Similar a un préstamo, pero en lugar de recibir una suma global, obtienes acceso a una línea de crédito respaldada por la garantía hipotecaria. Esto te permite retirar fondos según sea necesario.

➖ Hipoteca de Capital Privado:

Ofrecen hipotecas con condiciones y términos más flexibles que las instituciones financieras tradicionales. Esto podría ser beneficioso si tienes dificultades para cumplir con los requisitos de los bancos.

➖ Reunificación de deudas con hipoteca actual:

Para obtener un monto adicional o mejorar las condiciones. Esto puede liberar capital para inversiones en tu negocio.

➖ Préstamos de capital privado con garantía hipotecaria:

Algunas entidades financieras de capital privado ofrecen préstamos respaldados por la garantía hipotecaria de propiedades. Estos préstamos pueden ser más flexibles en términos de requisitos y plazos.