Préstamos de Capital Privado
Los préstamos de capital privado son una alternativa financiera rápida y flexible. Son una alternativa a la banca tradicional, ya que cuentan con procesos ágiles, elevada financiación y acceso incluso si cuentas con un bajo historial.
¿Qué son los préstamos de capital privado?
Un préstamo de capital privado es un tipo de financiación donde no hay intervención de la banca tradicional, es ofrecida por empresas privadas especializadas en financiación.
Este tipo de préstamos tienen una características específicas como una mayor flexibilidad en condiciones y procesos de aprobación ágiles.
Suelen recurrir a este tipo de financiación privada, empresas o personas que necesitan financiación con urgencia o bien que con su historial tienen menos posibilidades a través de la banca tradicional.
¿Cómo funcionan los préstamos de capital privado?
Te explicamos cómo funciona el proceso general para conseguir financiación de capital privado
- ➡️ Solicitud de la financiación:
Se proporciona información básica como: cantidad, situación financiera, tipo de contrato etc, así como algunos datos básicos personales: nombre, correo electrónico y número de contacto.
- ➡️ Evaluación del Perfil financiero:
Una vez reciba la solicitud, se analiza una evaluación y análisis el perfil financiero con el objetivo de analizar la viabilidad de la solicitud. Se analizan conceptos como: aportación de garantías, nivel de riesgo, importe y plazos de devolución
- ➡️ Aportación de la documentación:
En el caso de ser viable, se aportan la documentación demandada por la financiera privada: documento identificativo, nota simple, justificante de ingresos, informe del CIRBE…
- ➡️ Oferta y negociación:
La financiera ofrece una oferta según tus capacidades y necesidades ajustadas a tus posibilidades y sus condiciones. El solicitante tiene la posibilidad, según su caso, de negociar dichas condiciones.
- ➡️ Firma del contrato y transferencia de fondos:
Si ambas partes llegan a un acuerdo, se firma el contrato de préstamo. La transferencia de fondos se realiza al instante a través de cheque o transferencia bancaria.
¿No sabes dónde encontrar préstamo de capital privado? Encuentra en múltiples opciones en España, podrás encontrar tus fondos de capital privado estés donde estés:
- Préstamos de Capital Privado en Valencia
- Préstamos de Capital Privado en Madrid
- Préstamos de Capital Privado en Barcelona
- Préstamos de Capital Privado en Sevilla
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Sofkredit se basa en proporcionar las ofertas financieras según tu perfil y necesidades personales, con el fin de ofrecerte la mejor solución de capital privado para ti.
Condiciones y documentación necesarias para adquirir un préstamo de capital
Para conseguir un préstamo de capital privado, debemos de atender a los requisitos y documentación necesaria para que el proceso de solicitud sea exitoso.
Te comentamos las condiciones necesarias para adquirir préstamo con garantía hipotecaria:
➡️ Ser mayor de edad
➡️ Residir en España o ser ciudadano español.
➡️ Aportar un inmueble en propiedad.
➡️ La garantía hipotecaria debe estar pagada al completo o mínimamente al 70%
La documentación básica a aportar será:
- Documento Nacional Identidad: Con el fin de acreditar tu persona y edad, puede ser: DNI, NIE o Pasaporte
- Escrituras del inmueble, donde deberá aparecer el nombre del propietario, que en este caso, debe ser el solicitante del préstamo. Si hay más titulares, sería una gestión de doble garantía hipotecaria.
- Aportación de las últimas nóminas o revaloración de la pensión Se necesita verificar los ingresos y la capacidad financiera.
Tipos de préstamos de capital privado:
Existen múltiples opciones dentro de los préstamos de capital privado. Al tratarse de financiación más flexible, tienes productos financieros muy variados:
Préstamos de Capital Privado con garantía hipotecaria:
Es la solución más común dentro de la financiación de capital privado. Esta razón se debe a mayores posibilidades de concesión, mejores condiciones y acceso a fondos de gran cuantía.
Se procede a aportar un aval de inmueble, según el valor de la garantía aportada se tendrá acceso a mayor o menor cuantía de fondos, suele rondar el 30% del valor de la vivienda.
- Ventajas: Mejores condiciones, tasas competitivas, elevada financiación, poder negociador
- Inconvenientes: Posibilidad de pérdida del aval aportado
¿Puedo conseguir un préstamo de capital privado con hipoteca y en asnef?
Por supuesto, este tipo de préstamos con aval de vivienda, incluye la posibilidad de acceder a la financiación incluso si te encuentras en ASNEF. Es una de las principales alternativas de este tipo de perfil para conseguir la financiación que necesitan.
Préstamos de Capital Privado sin garantía hipotecaria:
Este tipo de préstamo sin aval es más complicado de conseguir, ya que en la mayoría requieren de una garantía de gran valor para proceder.
En el caso de trabajar sin aval hipotecario se deberá demostrar ingresos justificables o una gran capacidad de pago.
- Ventajas: No existe el riesgo de pérdida por embargo
- Inconvenientes: Condiciones más exigentes y tasas de interés elevadas.
¿Puedo conseguir un préstamo de capital privado sin hipoteca en asnef?
No suele ser habitual. Por lo general ya es complicado encontrar financieras de capital privado sin aval, por lo que con un historial crediticio bajo como es el caso de estar en ASNEF, se complica la operación.
Préstamos de Capital Privado con nómina:
Hay empresas de financiación privada que aportando una nómina sustancial, podría servir como garantía del préstamo. Esta nómina debe ser estable , demostrable y fija para proceder con la solicitud. Este tipo de financiación suele estar relacionada con préstamos de baja cuantía.
Préstamos de Capital Privado sin nómina:
Como el caso anterior, hay empresas que dependiendo del perfil y financiación solicitada, aceptan como aval, una justificación de ingresos. Estos ingresos han de ser estables y demostrables como una pensión o facturación, en el caso de autónomos.
Ventajas e inconvenientes del capital privado
Los préstamo de capital privado cuentan con múltiples ventajas pero debemos de analizar las limitaciones para conocer los pros y contras del capital privado antes de solicitar dicha financiación:
Ventajas:
✅ Rapidez en la solicitud del préstamo
✅ Agilidad en la obtención del capital
✅ Flexibilidad de requisitos y condiciones
✅ Posibilidad de financiación con bajo perfil
✅ Acceso a fondos casi inmediata
✅ Menor papeleo y burocracia en la gestión
✅ Alternativa opción de financiación
Inconvenientes:
❌ Necesidad de aportar garantías para la concesión
❌ Tasas de interés más elevadas
❌ Posibilidad de costes adicionales
❌ Mayor riesgo debido a la menor regulación.
¿Cuándo y para qué debo solicitar un préstamo de capital privado?
Los préstamos de capital privado son una solución alternativa a la banca tradicional. Este tipo de financiación es interesante para diversos motivos:
Problemas financieros:
- Préstamos en ASNEF
- Reunificación de Deuda
- Reunificación de Deudas Casos Difíciles
- Préstamos para Pagar Deudas
- Préstamos para Embargos y Subastas
Conseguir fondos para empresa:
Proyectos personales:
Respecto a cuándo solicitar tu préstamo de capital privado, podría ser por varias razones:
- Cuando necesitas liquidez urgente y no puedes esperar los tiempos de la banca tradicional.
- Si tienes dificultades para acceder a financiación bancaria por estar en ASNEF o no tener ingresos demostrables.
- Para reunificar deudas, consolidando varios pagos en uno solo con una cuota más accesible.
- Si dispones de una vivienda o activo como aval, lo que permite acceder a mejores condiciones.
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⭐ No será necesario justificar el uso de la financiación
Recomendaciones antes de adquirir capital privado
Los préstamos de capital son una gran opción a valorar si se requiere financiación con rápida aprobación y poca tramitación, además de poder adquirir elevadas cuantías de fondos. Por otro lado, debemos de analizar y estudiar las condiciones de cada oferta, siempre valorando la mejor opción ajustada a nuestras capacidades financieras.
Una de las partes a valorar de una financiera de capital capital es su atención y asesoramiento de la parte expertos financieros, que te acompañan en el proceso, guiándote y soluciones posibles dudas.
Preguntas Frecuentes: Capital Privado
¿Qué diferencias existen entre el capital privado y un préstamo bancario?
A grandes rasgos serían : origen de los fondos de financiación, rapidez en la gestión y aprobación, condiciones asociadas, tasas de interés y regulación.
¿Qué gasto lleva asociado un préstamo de capital privado?
Los gastos asociados suelen ser: comisión de apertura, tasación del inmueble, gastos notariales, gestorías y registros. Podríamos incluir algún tipo de seguro como más protección ante impago.
¿Qué cantidad puedo solicitar para mi préstamo de capital privado?
Dependerá en gran medida del prestamista privado. Desde Sofkredit podrás acceder desde 12.000€ hasta 500.000 o el 30% del valor de tu aval.
¿Cuánto tiempo tarda en ser aprobado un préstamo de capital privado?
La solicitud de préstamo se realiza en cuestión de minutos. Por otro lado, aprobado el préstamo, la transferencia de fondos suele rondar 15-20 días.
¿Tiene algún coste solicitar mi capital privado a través de Sofkredit?
En absoluto. Sofkredit es un servicio gratuito, sin ningún coste asociado ni oculto, además de ser completamente sin compromiso.
